Prawa ekonomii są nieubłagane i działają niezależnie od woli człowieka. Pod tym względem są nawet bardziej ekstremalne niż prawa fizyki czy chemii, które można zmienić. Istnieje prawo, które zostało odkryte niezależnie przez dwóch naukowców i ekonomistów - Mikołaja Kopernika i Thomasa Greshama. Zgodnie z nim “pieniądz zły wypiera ten dobry”. Ma to odzwierciedlenie w przypadku walut wielu krajów, a obecnie nie ma prawie obszarów na świecie, które nie zmagają się z problemem inflacji. Najbardziej jaskrawy przykład, w którym to prawo może być pokazane to jedna za najważniejszych walut na świecie - czyli dolar amerykański.
W jaki sposób dolar stracił ponad 90% swojej wartości?
Ponad 60 lat temu w USA rząd emitował dwa rodzaje środków wymiany gospodarczej - był to banknot Rezerwy Federalnej oraz srebrny dolar. Oba miały równoważny status płatniczy i można nimi było się posługiwać tak samo, w różnych transakcjach. Stopniowo, gdy państwo zaczęło uruchamiać programy socjalne i rozwadniać wartość papierowej waluty, srebrny pieniądz zaczął znikać z obiegu. W tym wypadku pieniądz fiducjarny wyparł srebrnego dolara American Eagle, który ma obecnie zupełnie inną wartość, znacznie wyższą niż ta nominalna. Od roku 1960 dolar stracił większość swojej siły nabywczej i to on jest uznawany za zły pieniądz.
Jak może wyglądać wykorzystanie prawa Kopernika – Greshama w praktyce?
Przez to, że prawo Kopernika – Greshama działa, a rządy dodrukowują pieniądze, ludzie są zmuszeni do inwestowania. W przeciwnym wypadku ich zasoby topnieją w zastraszającym tempie. Chcąc zabezpieczyć się przed inflację muszą wybierać różne aktywa, które mogą wiązać się ze zbyt dużym poziomem ryzyka. Przykładem bezpiecznej alternatywy jest przywoływane wcześniej srebro i złoto. Jednocześnie wiele osób obawia się trzymać takich walorów w domu w obawie przed możliwością kradzieży. Dla takich osób wygodnym rozwiązaniem może być kupowanie funduszy ETF, które są zabezpieczone fizycznym metalem. Mają one wysoką płynność, niskie koszty zarządzania i można je kupować równie łatwo jak akcje przedsiębiorstw. Jeśli chcesz zacząć inwestować w fundusze ETF, to wypróbuj tutaj, jak działają najlepiej zdywersyfikowane fundusze pasywne.
Jaki jest wpływ rozpadających się walut na stan oszczędności?
W imię ratowania gospodarki większość krajów ciągle dodrukowuje walutę, nie chcąc stracić przewagi konkurencyjnej nad innymi krajami. Ten eksperyment monetarny nie jest dobrym zjawiskiem dla oszczędzających. Tak naprawdę ich środki nie znikają, ale są transferowane do tych osób, które inwestują swoje pieniądze w perspektywiczne obszary. Średnio co 27 lat upada waluta nie oparta na niczym, jednak w przypadku dolara ten okres wydłużył się aż do 50 lat. Czy czeka nas wkrótce powstanie nowego systemu monetarnego?